이상거래탐지
-
금융 사기 탐지를 위한 머신러닝 핵심 요소분석 이야기/사기 방지 및 보안 2017.11.06 10:26
현대 기업에게 금융 사기, 이상 거래 탐지는 분명 어려운 도전과제입니다. 실제 사기 거래 발생률은 낮고 기업 활동의 극히 일부분에 해당되지만, 문제는 적절한 툴과 시스템을 갖추지 않는다면 엄청난 금전적 손실을 야기하는 범죄로 빠르게 이어질 수 있다는 것입니다. 더군다나 금융 사기 범죄자들은 계속해서 새로운 사기 수법을 고안해내고 점차 정교해지고 있는데요. 한가지 좋은 소식은 바로 사기 탐지 분야의 머신러닝 기술이 빠르게 발전하고 있다는 것입니다! 최신 사기 방지 시스템(FDS; Fraud Detection System)은 스스로 금융 사기의 새로운 패턴을 학습하고 적응해 이상 거래를 조기에 탐지합니다. 그렇지만 대다수 기업은 여전히 주요 사기 탐지 수단으로 비즈니스 룰(규칙) 기반의 시스템을 사용합니다...
-
지오로케이션(geolocation), 위치 정보를 이용한 은행 서비스 혁신분석 이야기/비즈니스 분석 2017.09.05 18:09
은행 산업의 경쟁 환경 변화 지난 4월, 국내 최초 인터넷 전문 은행 ‘케이뱅크’는 출범 사흘 만에 신규 계좌 가입자 수 10만 명을 돌파하며 화려하게 데뷔했습니다. 1992년 옛 평화은행 이후 25년 만에 탄생한 신규 은행으로 은행권은 물론 세간의 이목을 집중시켰는데요. 이어서 7월에는 인터넷 전문 은행 2호 ‘카카오뱅크’가 오픈 8시간 만에 10만 계좌, 한 달 만에 계좌 개설 고객 307만 명을 기록하며 인터넷 은행 열풍을 이끌었습니다. 두 인터넷 전문 은행은 무서운 속도로 성장하며 은행 산업의 경쟁 구도를 재편하고 있습니다. 실제 카카오뱅크는 영업 개시 12시간 만에 18만 계좌를 돌파하며, 시중 은행의 1년 실적인 비대면 개설 계좌 15만5천 건을 훌쩍 뛰어넘었는데요. 또 금융감독원 조사 결과,..